Факторинг
Банк СОЮЗ (АО) предлагает индивидуальные решения в области факторингового финансирования для Поставщиков федеральных торговых сетей, торговых компаний, промышленных предприятий, автопроизводителей и автодилеров.
- ГК АШАН
- ГК Магнит
- ГК Дикси
- ГК METRO Group
- ГК Леруа Мерлен
- ГК М-Видео
- ГК ОБИ
- ГК О’Кей
- ГК Лента
- ГК X5 Retail Group
- ГК Эльдорадо
- ГК Нестле
- ГК Гиперглобус
- ГК Касторама
- ГК Мегафон
- ГК Билла
- ГК Вымпелком
- ГК МТС
- ГК Азбука Вкуса
- ГК Магнолия
- ГК Технопарк
- ГК OZON
- ГК ВкусВилл
- ГК МясновЪ
Факторинг - это комплекс услуг, оказываемых Поставщику, работающему на условиях отсрочки платежа, который включает:
- беззалоговое финансирование под уступку дебиторской задолженности
- управление дебиторской задолженностью
- проверку новых Покупателей
- сбор и обработку платежей контрагентов
- консалтинговые услуги
- прочее
Основная цель факторинга - увеличение объема продаж Поставщика за счет сокращения кассовых разрывов и предоставления дополнительных услуг.
В настоящий момент Банк предлагает следующие виды факторинга:
Факторинг с регрессом (англ. recourse factoring) - Клиент уступает Фактору дебиторскую задолженность, в обмен на которую получает беззалоговое финансирование и ряд дополнительных услуг: проверка дебиторов, управление дебиторской задолженностью, работа с просрочками и т.д.; однако в случае невозможности получения задолженности от Покупателя в полном объеме, Клиент обязан вернуть Фактору полученные денежные средства в срок, установленный Договором факторинга.
- Поставщик отгружает товар с отсрочкой платежа.
- Фактор оплачивает до 90% суммы поставки.
- Покупатель оплачивает 100% суммы поставки в адрес Фактора.
- Фактор перечисляет на счет Поставщика оставшуюся сумму за вычетом комиссии за факторинговое обслуживание.
Факторинг без регресса (англ. non recourse factoring) - Клиент уступает Фактору дебиторскую задолженность, в обмен на которую получает финансирование и ряд дополнительных услуг, но в случае неуплаты Покупателем задолженности Фактор не имеет права требовать от Клиента возврата финансирования. При данном виде факторинга риск неплатежа полностью ложится на Фактора.
- Поставщик отгружает товар с отсрочкой платежа.
- Фактор оплачивает до 90% суммы поставки.
- Покупатель оплачивает 100% суммы поставки в адрес Фактора.
- Фактор перечисляет на счет Поставщика оставшуюся сумму за вычетом комиссии за факторинговое обслуживание.
Открытый факторинг (англ. disclosed factoring) - вид факторинга, при котором Покупатель уведомляется об уступке права денежного требования Фактору и платит по договору поставки на реквизиты Фактора.
Закрытый факторинг (англ. undisclosed factoring) - вид факторинга, при котором Покупатель не уведомляется об уступке права денежного требования Фактору и продолжает платить на реквизиты Поставщика, который потом перечисляет данные денежные средства Фактору.
Преимущества факторингового обслуживания в Банке СОЮЗ (АО):
- индивидуальный подход к каждому Клиенту
- беззалоговое финансирование
- бессрочный договор
- оперативное принятие решения о факторинговом обслуживании
- увеличение лимитов по мере роста Вашего бизнеса
- программное обеспечение, позволяющее получать всю необходимую информацию в режиме онлайн
- оперативный пересмотр лимитов на Покупателей (Дебиторов)
- установление лимитов на федеральные торговые сети без истории работы (перечень сетей)
- установление лимитов с учетом сезонности бизнеса
- отсрочка платежа до 240 дней
- отсутствие требования по открытию расчетного счета в Банке
- возможность получения дополнительных банковских услуг в режиме «одного окна»
Классическая схема факторинга выглядит следующим образом:
- Поставщик отгружает товар с отсрочкой платежа.
- Фактор оплачивает до 90% от суммы поставки.
- Покупатель оплачивает 100% суммы поставки в адрес Фактора.
- Фактор перечисляет на счет Поставщика оставшуюся сумму за вычетом комиссии за факторинговое обслуживание.
Факторинг - это комплекс услуг, которые получает Поставщик в обмен на уступку дебиторской задолженности. В отличие от кредита и овердрафта факторинг имеет ряд преимуществ:
|
параметр |
факторинг |
кредит |
овердрафт |
|
целевое назначение |
отсутствует |
да |
отсутствует |
|
погашение |
погашение производит Покупатель в сроки, установленные Контрактом между Поставщиком и покупателем |
жестко установленные сроки погашения |
определяется сроком транша |
|
обеспечение |
не требуется |
требуется |
необходимо поддержание оборотов по счету |
|
размер финансирования |
не ограничен, увеличивается с ростом продаж |
ограничен заранее установленной суммой |
лимит устанавливается из расчета доли от месячных поступлений на счет Заемщика |
|
срок финансирования |
бессрочно |
ограничено сроком договора |
ограничено сроком договора |
|
оказание дополнительных услуг |
работа с дебиторской задолженностью, сбор платежей, проверка новых Дебиторов |
расчетно-кассовое обслуживание |
расчетно-кассовое обслуживание |
Дополнительную консультацию по вопросам факторингового обслуживания Вы можете получить по телефону: (495) 729-55-55, доб.: 4-32-63; 4-32-61; 4-32-32. E-mail: factoring@banksoyuz.ru