Факторинг

Банк СОЮЗ (АО) предлагает индивидуальные решения в области факторингового финансирования для Поставщиков федеральных торговых сетей, торговых компаний, промышленных предприятий, автопроизводителей и автодилеров.

Перечень торговых сетей

ГК АШАН
ГК Магнит
ГК Дикси
ГК METRO Group
ГК Леруа Мерлен
ГК М-Видео
ГК ОБИ
ГК О’Кей
ГК Лента
ГК X5 Retail Group
ГК Эльдорадо
ГК Нестле
ГК Гиперглобус
ГК Касторама
ГК Мегафон
ГК Билла
ГК Вымпелком
ГК МТС
ГК Азбука Вкуса
ГК Магнолия
ГК Технопарк
ГК OZON
ГК ВкусВилл
ГК МясновЪ

Факторинг - это комплекс услуг, оказываемых Поставщику, работающему на условиях отсрочки платежа, который включает:

беззалоговое финансирование под уступку дебиторской задолженности
управление дебиторской задолженностью
проверку новых Покупателей
сбор и обработку платежей контрагентов
консалтинговые услуги
прочее

Основная цель факторинга - увеличение объема продаж Поставщика за счет сокращения кассовых разрывов и предоставления дополнительных услуг.

В настоящий момент Банк предлагает следующие виды факторинга:

Факторинг с регрессом

Факторинг с регрессом (англ. recourse factoring) - Клиент уступает Фактору дебиторскую задолженность, в обмен на которую получает беззалоговое финансирование и ряд дополнительных услуг: проверка дебиторов, управление дебиторской задолженностью, работа с просрочками и т.д.; однако в случае невозможности получения задолженности от Покупателя в полном объеме, Клиент обязан вернуть Фактору полученные денежные средства в срок, установленный Договором факторинга.

Поставщик отгружает товар с отсрочкой платежа.
Фактор оплачивает до 90% суммы поставки.
Покупатель оплачивает 100% суммы поставки в адрес Фактора.
Фактор перечисляет на счет Поставщика оставшуюся сумму за вычетом комиссии за факторинговое обслуживание.

Факторинг без регресса

Факторинг без регресса (англ. non recourse factoring) - Клиент уступает Фактору дебиторскую задолженность, в обмен на которую получает финансирование и ряд дополнительных услуг, но в случае неуплаты Покупателем задолженности Фактор не имеет права требовать от Клиента возврата финансирования. При данном виде факторинга риск неплатежа полностью ложится на Фактора.

Поставщик отгружает товар с отсрочкой платежа.
Фактор оплачивает до 90% суммы поставки.
Покупатель оплачивает 100% суммы поставки в адрес Фактора.
Фактор перечисляет на счет Поставщика оставшуюся сумму за вычетом комиссии за факторинговое обслуживание.

Открытый факторинг

Открытый факторинг (англ. disclosed factoring) - вид факторинга, при котором Покупатель уведомляется об уступке права денежного требования Фактору и платит по договору поставки на реквизиты Фактора.

Закрытый факторинг

Закрытый факторинг (англ. undisclosed factoring) - вид факторинга, при котором Покупатель не уведомляется об уступке права денежного требования Фактору и продолжает платить на реквизиты Поставщика, который потом перечисляет данные денежные средства Фактору.

Преимущества факторингового обслуживания в Банке СОЮЗ (АО):

индивидуальный подход к каждому Клиенту
беззалоговое финансирование
бессрочный договор
оперативное принятие решения о факторинговом обслуживании
увеличение лимитов по мере роста Вашего бизнеса
программное обеспечение, позволяющее получать всю необходимую информацию в режиме онлайн
оперативный пересмотр лимитов на Покупателей (Дебиторов)
установление лимитов на федеральные торговые сети без истории работы (перечень сетей)
установление лимитов с учетом сезонности бизнеса
отсрочка платежа до 240 дней
отсутствие требования по открытию расчетного счета в Банке
возможность получения дополнительных банковских услуг в режиме «одного окна»

Классическая схема факторинга выглядит следующим образом:

Поставщик отгружает товар с отсрочкой платежа.
Фактор оплачивает до 90% от суммы поставки.
Покупатель оплачивает 100% суммы поставки в адрес Фактора.
Фактор перечисляет на счет Поставщика оставшуюся сумму за вычетом комиссии за факторинговое обслуживание.

Преимущества факторинга по сравнению с кредитом и овердрафтом:

Факторинг - это комплекс услуг, которые получает Поставщик в обмен на уступку дебиторской задолженности. В отличие от кредита и овердрафта факторинг имеет ряд преимуществ:

параметр	факторинг	кредит	овердрафт
целевое назначение	отсутствует	да	отсутствует
погашение	погашение производит Покупатель в сроки, установленные Контрактом между Поставщиком и покупателем	жестко установленные сроки погашения	определяется сроком транша
обеспечение	не требуется	требуется	необходимо поддержание оборотов по счету
размер финансирования	не ограничен, увеличивается с ростом продаж	ограничен заранее установленной суммой	лимит устанавливается из расчета доли от месячных поступлений на счет Заемщика
срок финансирования	бессрочно	ограничено сроком договора	ограничено сроком договора
оказание дополнительных услуг	работа с дебиторской задолженностью, сбор платежей, проверка новых Дебиторов	расчетно-кассовое обслуживание	расчетно-кассовое обслуживание

Дополнительную консультацию по вопросам факторингового обслуживания Вы можете получить по телефону: +7 (977) 885-44-10 или +7 (495) 729-55-55, доб.: 4-32-63; 4-32-61; 4-32-32. E-mail: factoring@banksoyuz.ru